比特币交易狂潮结束了吗？加密货币监管的6大方面

比特币交易狂潮结束了吗？加密货币监管的6大方面

2018-03-12外汇匿名

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比特币交易是历史上最疯狂的投资热潮之一，但世界各国政府终于开始监管加密货币。从中国大规模取消交易到日本的外汇许可制度，再到瑞士的基本“不干预”制度，他们的做法得到了广泛的支持。一些国家，尤其是美国，尚未制定全面的战略。但总体而言，市场监管正在加强。监管演变将有助于确定去年的加密货币繁荣是昙花一现还是更大的开始。

1.监管机构为何担心加密货币？

监管机构的担忧清单很长，包括非法 ICO、洗钱、逃税、网络盗窃、交易中断、过度投机等等。当比特币和其他加密货币处于金融边缘时，这些风险很容易被当局忽视，而金融边缘正在接近主流。现在，从散户投资者到华尔街银行的每个人都蜂拥而至，赌注要大得多。增加挑战的是如何定义加密货币，对于它们是货币、商品还是其他全新的东西几乎没有达成共识。

2.政策制定者在美国采取了哪些措施？

美国尚未颁布一套广泛的加密货币交易规则，这两个主要的美国市场监管机构在 2 月份国会的证词中强调了这一点。如果立法者赋予联邦机构更多权力，这种情况可能会改变，但目前监管机构正在采取渐进式方法。美国证券交易委员会 (SEC) 一直专注于监管 ICO，并在批准与加密相关的共同基金和交易所交易基金 (ETF) 方面采取强硬立场。3月7日，该机构首次表示比特币的各国监管，作为上市场所的平台需要注册为国家级交易所，否则就有资格获得豁免。美国商品期货交易委员会 (CFTC) 允许全球最大的两家交易所在 12 月推出比特币期货比特币的各国监管，表示此举将有助于它深入了解比特币交易市场。同月，据称 CFTC 传唤了最大的现货交易场所之一。

比特币交易是历史上最疯狂的投资热潮之一，但世界各国政府终于开始监管加密货币。从中国大规模取消交易到日本的外汇许可制度，再到瑞士的基本“不干预”制度，他们的做法得到了广泛的支持。一些国家，尤其是美国，尚未制定全面的战略。但总体而言，市场监管正在加强。监管演变将有助于确定去年的加密货币繁荣是昙花一现还是更大的开始。

1.监管机构为何担心加密货币？

监管机构的担忧清单很长，包括非法 ICO、洗钱、逃税、网络盗窃、交易中断、过度投机等等。当比特币和其他加密货币处于金融边缘时，这些风险很容易被当局忽视，而金融边缘正在接近主流。现在，从散户投资者到华尔街银行的每个人都蜂拥而至，赌注要大得多。增加挑战的是如何定义加密货币，对于它们是货币、商品还是其他全新的东西几乎没有达成共识。

2.政策制定者在美国采取了哪些措施？

美国尚未颁布一套广泛的加密货币交易规则，这两个主要的美国市场监管机构在 2 月份国会的证词中强调了这一点。如果立法者赋予联邦机构更多权力，这种情况可能会改变，但目前监管机构正在采取渐进式方法。美国证券交易委员会 (SEC) 一直专注于监管 ICO，并在批准与加密相关的共同基金和交易所交易基金 (ETF) 方面采取强硬立场。3月7日，该机构首次表示，作为上市场所的平台需要注册为国家级交易所，否则就有资格获得豁免。美国商品期货交易委员会 (CFTC) 允许全球最大的两家交易所在 12 月推出比特币期货，表示此举将有助于它深入了解比特币交易市场。同月，据称 CFTC 传唤了最大的现货交易场所之一。

3.世界其他地区对加密货币的态度是什么？

中国曾经是世界上最活跃的比特币交易市场，在主要国家中采取了最强烈的立场，禁止 ICO 和加密货币交易所，以及最近允许国内交易的平台。另一方面，日本选择了一条更宽松的道路，引入了一项法律，导致了 16 个持牌交易场所。但在3月初，它也冲击了6家交易所，并要求另一家公司改进其管理结构。随着当局敲定全面立法，另一个热点地区韩国收紧了一些贸易规则。尽管欧盟市场管理局警告投资加密货币的危险，但整个大陆的法规各不相同。法国当局正在收紧控制，而瑞士经济部长则希望创建一个“加密货币国家”。

4.金融服务业在做什么？

银行在很大程度上与从传统货币到数字资产的关键渠道保持距离。摩根大通、美国银行和花旗集团等银行已禁止客户使用信用卡购买加密货币。由于了解你的客户和反洗钱法规，一些贷方还避免与加密货币交易所进行交易。

5.市场对加强监管有何反应？

加密货币正在下降，但肯定不会消失。对加密货币监管加强的担忧促使比特币从 12 月的近 20,000 美元的高位下跌近 70%，然后在 2 月升至 10,000 美元左右，然后进一步下跌。监管响应的去中心化性质可能是比特币保持弹性的原因之一。许多数字代币的匿名和无国界特性使得它们在缺乏协调的全球行动的情况下难以控制。

6.加密货币行业如何看待监管？

有不同的反应。包括比特币基金会、硬币中心和数字商会在内的美国团体已与立法者会面，反对将加密货币纳入更多规则。一些交易所积极努力避免监管，而另一些则涌向日本等地，希望获得监管机构的正式批准，以提高其在投资者和行业中的信誉。

总之，加密货币很可能成为 3 月份 G20 财长和央行官员会议讨论的主题，这可能有助于建立全球监管规则。国际货币基金组织 (IMF) 在 1 月份呼吁采取这样的举措。韩国官员已承诺很快制定全面的监管规则，而欧盟委员会正在审查欧盟的监管框架。

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